Максимальное количество наличных, которое не вызовет подозрений в банке и налоговой.

У наших соотечественников есть привычка распоряжаться деньгами в наличной форме. Исторически так сложилось, что мы мало доверяем банкам и жизнь показывает, что не зря. Однако в Испании такое поведение не то что не поощряется, а даже является наказуемым. Если вы часто вносите наличные деньги в банк или расплачиваетесь ими, то будьте готовы, что Вас вызовет испанская налоговая и начнет задавать неприятные вопросы. И дать им ответы будет очень непросто, особенно по прошествии большого количества времени.

Издание Lasprovincias рассказывает какие суммы вызывают особенно пристальное внимание со стороны банков и налоговых органов.

Доход более 3000 евро.

Доход превышающий 3000 евро является одним из основных критериев проверки со стороны налоговых органов. Если у Вас есть такие движения по счету настоятельно рекомендуем готовить документы с обоснованием происхождения. Если у Вас таких документов нет, то высока вероятность получения штрафа.

Использование купюр в 500 евро.

В Испании существует поверье, что купюра в 500 евро это явный признак наркоторговца или прочего криминального деятеля, поэтому если вы принесете их в банк, то банк обязательно уведомит об этом Налоговую и опять придется предоставлять документы о происхождении. Настоятельно рекомендуем избавляться от таких купюр.

Периодический доход.

Банки должны сообщать о доходах такого типа, независимо от того, превышают ли они 3000 евро. То есть внесение небольших сумм денег, которые вносятся непрерывно в короткие периоды времени на один и тот же банковский счет скорее всего вызовут оповещение налоговой.

Сделки.

Обо всех кредитах на сумму более 6000 евро необходимо сообщать в налоговую, а о транзакциях на сумму 10000 евро и более необходимо сообщать в налоговую, как в случае расчета наличными, так и банковским переводом. Кроме того, не забывайте, что лимит наличных, в рамках которого разрешены расчеты составляет 1000 евро.

Будьте внимательны со своими финансами, обращайтесь за помощью к финансовым консультантам, дабы избежать выплат штрафов, которые испанская налоговая охотно раздает направо и налево.